La Gestión de la riqueza en el Condado de Orange
De bienes raíces y gestión de la riqueza, donde el asesoramiento financiero se centra en lo que usted mantenga Aprender másContact usWho We Advise
Wealth management in Orange County goes beyond mere maintenance; it is a dynamic journey of growth and refinement during working years and sustainability in retirement.
Your financial needs evolve with each life stage, and as you accumulate wealth, the strategies for a W-2 employee, a 1099 independent contractor, and an independent business owner within a corporate framework vary significantly.
When you transition into retirement, how you led your professional life greatly influences your next steps, whether it’s staging your 401(k) for distribution, liquidating shares, or negotiating the sale of a business.
We are here to guide you in optimizing your wealth management at every stage, ensuring your decisions lead to the best possible outcomes as your trusted partner and navigator.
Propietarios De Pequeñas Empresas
You took the more difficult path professionally; let’s take the difficulty out of the path ahead ⇒
Los Profesionales De Negocios
Let’s have the discussions your HR department never will ⇒
Retirees / Pre-Retirees
You have decided to retire, or are just about to, let’s make sure it’s all that you’ve imagined ⇒
How We Work Together
Opciones flexibles para participar en el asesoramiento financiero en la manera que prefieras
Financial decisions take on very different views depending on your stage of life. Wealth management in Orange County takes on unique approaches as you build wealth early in your career, carefully grow it in your prime earning years, and strategically maintain it in retirement.
- If you prefer to be hands-on with your wealth management, we can be your financial sherpa, providing advice as needed on an hourly basis.
- If you prefer professional wealth management, we conduct the research and modeling and, based on your goals and risk considerations, ensure clarity and care in every recommendation, providing this service for a flat or wrap fee.
- If you need advice for a solution that should not incur an ongoing fee, we can research and explore all your options, find the right partners for your needs, and upon making your choice, that organization, not you, pays our one-time fee.
No matter which path you choose, we consider it our duty and honor to be your financial advocates to help support the financial opportunities and challenges that life may present. Our goal is to help you navigate your financial journey with prudent advice so that you may achieve your goals with better clarity and less undue financial stress.
You may have done a great job developing and maintaining your financial portfolio, and perhaps all you need is a second opinion, an occasional review of strategies, or sound advice on critical financial planning considerations as they arise. In this case, we are here for you as needed, providing financial advice on an hourly basis.
You may prefer a dedicated team to design your short- and long-term strategies for managing and monitoring your financial world, with regular communication and financial goal planning for your work and personal investments. In this case, we are here to provide advice regularly, as a traditional percentage of assets under management, working as your partner to navigate challenges and capture opportunities together.
There are occasions when an objective perspective is essential for finding the right product solution tailored to your needs. In these cases, compensation is structured as a commission for referring business to a specific company. Importantly, this compensation is fully covered by the company that receives your business, thus your investment remains unaffected. As an independent firm, we collaborate with a diverse range of reputable A-rated companies, free from obligations or affiliations to any single organization. This independence enables us to focus exclusively on identifying the most suitable solution for your unique needs, ensuring our recommendations remain unbiased and free from external influences.
Wealth management in Orange County with a focus on strategy for today, and legacy for tomorrow
Our firm was founded to address the overlooked tax implications in financial planning and wealth management. Tax-loss harvesting alone is just not enough. Your CPA knows tax code, but your financial advisor should also be advising you of the tax aspects of your financial decisions.
Investment performance presented in pre-tax dollars can be misleading. We identify assets that inherently provide tax efficiencies while crafting strategies to reduce capital gains during withdrawals. Most importantly, we assess whether a proactive tax strategy aligns with your specific financial situation. You can trust that our discussions will include performance, as well as your potential tax savings, as these conversations are essential to protecting your financial well-being.
Fee-only advisors avoid conflicts of interest, yet they refer you to someone else if you do need an insurance solution for a Trust to benefit a future taxation concern. That other party, in turn, may “sell” you whatever benefits their contractual obligation with a specific insurance carrier. How is this in your best interest?! We believe that being a fiduciary shouldn’t have a limit in our responsibility to you.
We believe you should have an annual review that discusses performance, changes in your life, your business, or your goals, and how you have benefited from your actual overall savings from implemented tax strategies.
Si usted desea ver sus decisiones financieras a través de un impuesto objetivo, y tienen más profundo, más significativo conversaciones para descubrir estrategias que usted puede beneficiarse de, a continuación, damos la bienvenida a la oportunidad de iniciar una conversación.
How We Help
Whether working with our dedicated team or collaborating with CPAs, attorneys, and other professionals, we prioritize understanding and meeting each client’s unique needs.
Servicios de asesoramiento de inversión:
- Impuesto sobre inversiones administradas
- Acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs
- La asignación de activos
- Diseño de cartera y gestión de
- Las inversiones extranjeras
- Los fondos aconsejados
- Fondos de inversión inmobiliaria
- Bienes raíces/ 1031 intercambio de estrategias
- Impuesto de arrastre análisis
- Impuesto sobre la pérdida de la cosecha
- Gestión de distribución
- Las ganancias de Capital de las estrategias de reducción
- Zona de oportunidad de los fondos
- Cuentas administradas por separado
- De inversión
- Los bonos municipales
Inversiones
Idealmente, trabajando con un asesor de inversión comienza con una gran comunicación, y la confianza de saber que su interés principal, un verdadero fiduciaria asesor sólo lugares en los que sus inversiones en las cuentas fiduciarias. Esto significa que los fondos institucionales.
Los mejores asesores del instituto estrictos procesos, procedimientos y estructuras que se adhieran al plan prescrito y ejecutar de acuerdo a sus objetivos. Entonces, ¿qué falta?
El ingrediente final debe ser dirigida a su imagen más grande. Todas las consideraciones, las decisiones y las acciones de la necesidad de estar constantemente comprobado en contra de sus verdaderos objetivos a largo plazo, más allá de las puramente financieras ganancia.
La Planificación Patrimonial
La planificación del patrimonio no es sólo la intención de que cualquier persona con una abundancia significativa, pero cualquier persona con un casa (o casas), cuentas corrientes y de ahorro, inversiones, seguro de vida, y los objetos personales de valor. El verdadero objetivo es decidir de antemano que va a recibir de sus bienes después de la muerte, en lugar de que el proceso de Sucesión para intervenir y decidir por usted.
Usted tiene opciones para hacer esto usted mismo, contratar y abogado para que lo haga por usted, o un modelo híbrido que te lleva paso a paso a través de sus opciones de convertirse en un participante activo íntimamente consciente de sus detalles y a lo largo del camino.
La planificación del patrimonio consideraciones:
- Coordinating the financial aspects of estate planning
- Reviewing and updating considerations
- Establishing the proper titling of assets
- Asset positioning for retirement and legacy
- Special needs planning
- Regalar estrategias
- Los ingresos de planificación
- Minimizing taxes and fees
- Probate avoidance structures
- Family dynamics, blended families, divorce planning
- Financial power of attorney considerations
- Medical power of attorney considerations
La jubilación
La jubilación es la única empresa que no permite el ensayo y error. Usted debe recibir el bien en el primer intento o sufrir las consecuencias de no saber algo que era posible. La planificación para la jubilación es a las damas, y la ejecución de la jubilación es el ajedrez. Usted no puede permitirse un mal movimiento.
Este debe ser el mejor capítulo de su vida. Permítanos mostrarle cómo sus planes y sueños que se puede traducir en estrategias y procesos que salvaguarden todos los que han trabajado, y la dirección de todo lo que usted se pueda imaginar, y algunas cosas que usted nunca se dio cuenta.
La planificación de la jubilación de los servicios de:
- Integrado de planificación financiera
- La planificación patrimonial
- Planificación fiscal
- Las cuentas IRA tradicionales, IRA ROTH IRA autodirigida
- ROTH conversiones
- 401(k), 403(b) y 457 opciones administradas
- Protección de activos
Ingresos para la jubilación, servicios de planificación:
- Gestión de distribución
- La maximización de los niveles impositivos
- Planeación de seguridad Social
- La planificación de las pensiones
- Regalar estrategias
- Estrategias de Renta fija
- RMD estrategias
La Planificación financiera y de Servicios Coordinados:
- La planificación de la jubilación
- Planificación fiscal
- Los ingresos de planificación
- La planificación de la universidad
- Planificación de la atención sanitaria
- La planificación sucesoria
- Las donaciones caritativas
- Windfall planificación
- La herencia de planificación
- Windfall planificación
- La reestructuración financiera después del divorcio
- La reestructuración financiera después de la muerte de un cónyuge
- Coordinación financiera para el cuidado de un padre
- La planificación financiera para la jubilación vs legacy
La Planificación Financiera
La planificación financiera es un trabajo de equipo. Es un proceso de toma de sus datos y la traducción que en su hoja de ruta, sino que solo es una cáscara vacía.
Puede haber varias iteraciones, y se deben ajustar a sus deseos, así como de otros coordinado de profesionales para ejecutar todo lo que se necesita. Dado que esta es una vida, la respiración de proceso que siguen para controlar y modificar a medida que evoluciona a lo largo del tiempo.
Business - Small Business Retirement Plans
Empleador, Empresario, Ejecutivo de servicios de asesoramiento:
Business Strategy Services:
- Empresa de planificación financiera
- Impuesto de análisis de la eficiencia
- Buy-Sell agreements
- La salida de planificación
- Valoración de empresas de coordinación de
- El análisis de la reducción de gastos
- La clave de la retención del empleado estrategias
- Partnership agreements
- Cash flow mitigation
Retirement Plan Services:
- Retirement plan cost analysis
- Retirement plan funds and fees analysis
- 401k, Solo 401k, 403b, 457, Simple, and SEP IRAs, retirement plan implementation
- Ejecutivo de los planes de beneficios Definidos
- Análisis de los beneficios de los empleados
- Quarterly employee in-person Q&A
Business - Small Business Retirement Plans
You should have financial expertise that allows you to focus on running your business effectively. You can choose to hire a business consultant for a snapshot and recommendations, or opt for a comprehensive approach that integrates tax and financial planning. Through business financial planning, we can help you identify cost and tax efficiencies, develop strategies to attract and retain top talent, and prepare for a successful transition and exit plan when the time is right.
Expertise for your retirement plans should be no different. If you prefer a hands-on approach, regular reviews will help ensure that your funds are aligned with your employees’ requirements while minimizing costs, including management fees for you. We will help you maintain compliance, keep expenses low, and stay informed about legislative changes.
401k Planning
Deciding to contribute to your company’s 401(k) will likely be one of the best decisions you’ll ever make. Systematic savings, taking advantage of employer matching, and keeping a long-term perspective, are a recipe for success. Consider how effectively you can navigate the small decisions today to make tomorrow’s retirement ever better.
We can show you how to maximize every opportunity, and potentially avoid some pitfalls along the way. Protect yourself from the risks of outliving your retirement funds or not having enough for the lifestyle you envision. Let us show you how to develop a plan for a successful retirement.
Employer sponsored retirement plan services:
- 401(k), 403(b), 457, SEP IRAs, Simple IRAs reviews
- Retirement planning coordination
- Fund and allocation reviews
- Stock option exercising calculations
- Self-directed brokerage options
- 59 1/2 in-service rollovers
- Traditional vs Roth planning
- Maximizing contribution salary planning
- Análisis de los beneficios de los empleados
- Exit planning and coordination
- Strategies upon retirement
Life Insurance Planning and Coordinated Services:
Supporting how it can benefit:
- Planificación fiscal
- La planificación patrimonial
- La planificación de la jubilación
- Planificación de negocios
- La planificación sucesoria
- Los ingresos de planificación
- Las donaciones caritativas
- Planificación de la atención sanitaria
- La planificación de la universidad
Foundational considerations:
- Leveraging Term vs Permanent life insurance
- Universal vs Whole Life insurance structures
- Funding considerations based on goals
- Annual reviews
- 1035 exchanges
- Existing policy reviews
- Taxation, withdrawals, and safeguards
Planificación De Seguros De Vida
Wealth management is often primarily focused on investments, tax strategies, and estate structures. Yet, life insurance stands as one of the most significant yet often underestimated tools for building and safeguarding long-term wealth. Whether your aim is to provide financial security for your loved ones, maintain business continuity, add a tax-free option for withdrawals in retirement, or create a lasting legacy, life insurance can be integral to your overall strategy.
The ideal life insurance strategy is influenced by several considerations, and as specialists in comprehensive wealth planning that looks beyond traditional investments to incorporate tools like life insurance, we ensure our strategies are fully integrated with your broader wealth plan to maximize benefits and minimize risks. This enhances your financial plan to thrive both in the present and the future.
En todos nuestros compromisos, nuestra meta es escuchar
El asesoramiento financiero de la industria tiene un hábito de la categorización de los individuos y las empresas en los cuadros de activos. Preferimos centrarnos en la comprensión de su "big picture" de las metas, en lugar de presentar un genérico menú de opciones. Es sólo entonces podemos empezar a examinar la adecuada "cómo" para adaptarse a su único 'por qué' y el aplicable en la gestión de la riqueza y las estrategias de los impuestos más adecuado para sus necesidades.
What you can expect...
You will never be judged for not having the "right" financial habits, for not saving enough, or for spending too much.
You don't want to open up to a STRANGER about your finances. Initial conversations are only to establish if we're a good fit for your situation.
You will never be told what to do; you'll have a navigator who presents you with options around what matters most to you.
We have no agenda and believe in truly listening first, and advising second. We begin with a phone conversation, lend actionable advice, and promise no follow-up unless you ask.
Te invitamos a enviarnos un mensaje a la derecha, programar una conversacióno darnos una llamada. Estamos aquí para apoyar a sus preocupaciones, de la claridad, y prestar perspectiva.